Пране на пари

Исторически идеята за пране на пари се свързва с гангстерите, действащи по време на Сухия режим в САЩ през 30-те години на ХХ век. Мафията използвала легален бизнес с с обществени перални, за да декларира своите доходи. От тук произлиза и термина „пране на пари“. Прането на пари обаче не е толкова нова идея и може да се проследи и през вековете чак до римската империя в тъмния и период преди разпада, когато данъците са високи, а легалния истински бизнес все по-труден и усложнен от държавата. Тогава обаче излиза въпроса ако сме спечелили пари от нелегална сделка как да ги узаконим пред властите и то така, че да не ни съдерат от данъци. Това е друга история и да се върнем на днешния ден.

Годишно според ДВ само в Германия се изпират между € 50 и 60 милиарда, натрупани чрез рекет или търговия с дрога и оръжие. Властите на успяват да хванат дори и 1 % от тези пари. През 2012 година властите в Германия са успели да разкрият само около 180 случая на пране на пари. По принцип, никак не е трудно да се изперат пари. В Укриване на доходи и пране на пари посочих няколко схеми, такива има и в копираната от мен статия Как се перат пари в България? Затова и не бива да се учудваме, когато ДВ определят Германия като един от най-големите центрове на сенчестите финанси. В това отношение условията в Германия са добри като в Швейцария, Люксембург и Каймановите острови. Подобно е положението и в САЩ, където само в Маями има поне 10 пъти повече банки от средния необходим брой за обслужване на населението в други области на страната. Глобализацията още повече улеснява прането на пари, стига човек да има достатъчно мозък в главата да го извърши цивилизовано без да оставя излишни следи или да бие на очи. Една от огромната част от парите се влагат в легалната икономика под една или друга форма за които писахме преди. Използват се фирми, които са в процедура по обявяване на фалит, регистрират се нови. Парите се изнасят или внасят с подправяне на данни в документите, фалшиви обороти, подправено счетоводство, фиктивни фирми и сделки. Компании вносители се договарят с чуждестранните доставчици за по-високи изкупни цени, изнасяйки по този начин средствата в чужбина, или внасяйки такива. Изпирането е особено лесно ако в лицето на държавата имате закрилник, или известни връзки в банковите среди. Например участвате в търг за държавни земи, купувате ги на безценица и ден след това ги продавате със 100-400% печалба на някоя компания, която пък има нужда от данъчни облекчения и която придобивайки имот или земя на много високи цени (вие и покривате разликата, но парите ви реално не се губят) освобождава капитали от данъци. Бях споменал, че земята е чудесен начин, но в някои случаи не се използва схемата за която аз зная, а след придобиване на земята се променя категорията и в по-висока, с което повишава нейната оценка, което улеснява декларирането на по-голяма продажна цена. Така документално се получава огромна печалба от извършената сделка. Пари могат да се перат с всичко, от банки до моркови. Друг вариант са банковите кредити. Вие сте магистрат, висш чиновник и сте взели подкуп от примерно 500 000 евро. Имате познат шеф на банка, отпускат ви кредит от 200 000 без проблем. Още един такъв на наследниците ви, а банката освен лихвата си прибира и комисион за сделката, или по-скоро банкерът си прибира личен такъв. Друг вариант е отпускане на голям кредит за имот, чиято цена реално много по-ниска от тази на кредита. Отпускането на огромни кредити само срещу една идея или “икономическа обосновка” за даден “бизнес проект” на младежи на по 20-25 г. също е вариант. Само срещу лист хартия младежът придобива няколко милиона евро кредит, от които отпуска заем на баща си или майка си за ди купят апартамент от 200 м2., кола и т.н. Разбира се сделката смърди, но в България тя минава без проблем, още повече тук нито властите нито медиите имат навика да си врат носа дълбоко в делата на силните на деня. Регулаторни органи? БНБ? Че ако в САЩ банките успяват да ги прескочат, какво остава за тук? Това обаче са дела за богати перачи, често по-дребните ползват както споменах в предния си текст - автокъщи, бутици, аутлети, магазини за дрехи втора употреба (много са удобни), магазини за бижута, часовници, дори с автомат за улична продажба на кафе мога да ви изпера пари. Селското стопанство също придоби последните години голям статут на пералня. Данъчните облекчения за земеделските производители, лесно включване в земеделието, трудно установяване на вложените средства и направените разходи, както и реалността на декларираните печалби, възможност за кандидатстване за субсидии по европейски програми, всичко това е чудесно поле за изява и колкото по-сложни и заплетени са законите, толкова по-добре.  Това обаче често са тромави и сравнително скъпи схеми, поне в някои случаи. Пазарите на деривати могат да са чудесен инструмент, стига човек да умее да ги ползва. Акции, фючърси, права, опции, всичко това може да влезе в употреба, точно както и няколко тона картофи, стига да знаете методите.  Преди време се бях запознал с брокер на въглеродни емисии и тъй като бях проявил интерес към пазара, човекът ме загледа внимателно, а после предпазливо изказа няколко намека относно прозрачността на пазара. Тогава само се засмях, но само след месеци прочетох, че органите в някои държави вече са започнали да следят с особен интерес търговията с търговията с емисии въглероден двуокис точно защото чрез нея се изпират огромно количество пари, или се точи ДДС. Април и началото на май 2010 г. в Германия, Великобритания и много други страни бяха арестувани много хора, когато стана ясно, че много хора – включително служители на най-големите германски банки (включително Deutsche Bank), RWE и други енергийни фирми, са замесени в ДДС измамите с емисии въглероден диоксид. В разразилия се скандал бяха замесени компании и банки от Австрия, Белгия, Кипър, Чешката република, Дания, Финландия, Холандия и Португалия и Норвегия. Медиите не дадоха много голяма гласност на скандала, а го отразиха сухо, само защото според мен са прекалено големи фенове на глобалното затопляне и след Климатгейт, това щеше да е капака на тази измама. Още тогава от Европол прецениха, че в някои държави до 90% (!) от целия обем търговия с емисии е бил причинен от измамни действия свързани с данъчни измами или пране на пари, а от националните бюджети чрез измами с ДДС са откраднати около € 5 млрд., или поне толкова се доказаха, сума достатъчно внушителна, но останала почти незабелязана в новините. Тия пари също имат нужда от изпиране и не се съмнявам, че една не малка част от тях също са минали през схемата с въглеродни емисии, но по друг начин за да се избистрят. "Въглеродните пазари са силно податливи на измами, като се има предвид тяхната сложност и факта, че не винаги е ясно какво точно се търгува" – Това не са мои думи, а на брокер точно в този бизнес и към тях мога да добавя само, че е малко вероятно, това да бъде последният случай на данъчни измами или още по-малко на прането на пари, което е много по-лесната схема. Удобството в случаите с въглеродните емисии е, че национално ниво в много държави няма практика как точно ще се извършва осчетоводяването на сделките. За пералнята улеснение е и това, че емисиите могат да се прехвърлят и безвъзмездно между компании разполагащи с инсталации, отделящи газови емисии на въглероден двуокис, а същите тия компании могат и да ги продават. Предвид това, че пазарът на права за замърсяване бе създаден през 2005 г. в ЕС, то пазарът на пране на пари бързо е намерил своето поле за изява под крилото на защитниците от “глобалното затопляне”.  

Пазарите на деривати могат да са особено благодатна почва за лица които разбират от тях. Чрез акции, опции, фючърси, на спот пазар, чрез сделки дори на валутния пазар (Форекс) могат да се изчистят средства. Дали се прави това? О, да! При това, разходите са сравнително ниски, а печалбите достатъчни за да се изчистят и огромни суми. Достатъчно е само да си намерите нужния брокер или брокери през които да прекарате сделките, при това последните дори може и да не подозират за какво става дума.

 

Финансови консултации в областта на международните инвестиции, акции, валути (Forex), фючърси, облигации, опции, имоти, оптимизация на компании (oптимизация на бизнес) и хеджиране - Forex, Stocks, Bonds, Futures & Options Excange - Hedge - Real estate - Optimization Company  

Ще се открива факултет за обучение в прането на пари.
Това е наложително защото все по трудно ни допускат да произвеждаме нещо друго ,тогава е необходимо да се слеем с откритието на извора - нескончаемият източник на богатство